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从比特币炒作谈中美货币大决战

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发表于 2017-1-12 16:19:58 | 显示全部楼层 |阅读模式

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  比来几天,我谈论比特币的话题引起两派分歧看法的比武。或许,是我说的还不敷明白,我想表达的意思是:比特币作为虚拟货币,几多有必定价值,但像中国大陆一些平台那样的炒买炒卖比特币的行动,与国内这几年风行的各类炒作类买卖平台的行动一样,都是彻头彻尾的圈套,目标只有一个,就是赚差价和手续费。
    为了明白说明这一概念,我们做一个假设:
    假设有一个与世隔断的海岛,盛产喷鼻蕉。有100只山公在海岛上幸福地生涯、繁衍。因为海岛植被茂密、物产丰饶、天气合适,猴群的数目在若干年内增加到了1万只。此时,物产与猴群数目到达均衡。但山公们吃饱喝足仍是要交配滋生,当山公数目到达2万只的时辰,贫穷和饥馑就变得很严重了。当山公数目到达5万只时,全部海岛就陷入了空前的战乱。假设山公们稍微有点组织性,海岛就可能在一次次冲突之后,从头回到总数目只有几百只的“原始社会”。
    比方是蹩脚的,但事理是雷同的。依照比特币开辟者的设计,100多年后,全世界的比特币将到达2100万个。可那时辰,全世界的生齿也许已经冲破100亿!100亿人的收集世界却只有2100万个比特币,你这是忽悠我念书少吧?这种所谓的数字货币,有什么存在的来由吗?
    就如许一种荒诞的收集货币,却在中国大陆被炒到了最高9000元国民币兑换一个比特币的程度。最主要的是,全世界99%的比特币买卖都产生在中国的几个平台上。今朝全球存量比特币也就是1000多万个,但中国的收集买卖量逐日能到达数百万个。作为一种货币,它的买卖价钱升沉动辄20%以上的涨跌。这一切组合到一路,莫非不恰好证实所谓比特币买卖与中国任何一种陷入炒风格潮的工具并无差别吗?
    可见,在中国,所谓比特币买卖,与货币兑换几乎没有任何干系!还有人说因为中国限制购汇,所以比特币买卖承担了地下换汇逃出境内的功效。这又是纯洁的乱说。几乎所有贪官蠹役和富豪,都不成能经由过程所谓的平台买卖来换汇出境——你认为他们是傻的啊,竟然敢在收集时期留下平台支付的陈迹!比特币是虚拟的,但转账进来的国民币确切有迹可循的!所谓比特币兑美元升水,只不外是炒家的遁词罢了。
    所以,但凡稍有点金融常识的人,就应当阔别比特币买卖。(反复一遍,我说的是不要介入比特币的买卖,至于比特币那可怜的货币价值,在实际生涯中固然可能被怀抱,却也基础上是没有意义的。)
    当然,我在文章开首所做的假设并不完善,最大的题目在于,仁攀类不是山公,山公只有耗费而没有出产。而人有发明力、有组织性,可以进行出产。划一的资本,能容纳的仁攀类数目会比猴群大得多。
    可是,即便如斯,又能如何?海岛上的资本究竟是有限的。当仁攀类的繁衍超越了岛上资本承载的极限,战乱毕竟会产生,岛上的生齿会一次又一次从头回到原始时期。
    有没有措施能打破这种世代轮回?
    当然有。海岛上的人们可以打建国门,向外移民,或者对外抢夺。欧洲诸强如西班牙、葡萄牙、英国、荷兰等,就曾经以哥伦布发明新大陆为契机,大范围对外移民和抢夺。现代欧洲突起的汗青,充满着血和龌龊的工具。欧洲人在美洲大陆的繁衍昌隆,也随同着印第安人的西迁和灭尽。
    唯一破例的或许就是中汉文明。当资本匮乏民不聊生的时辰,数百年间的全国战乱,到秦朝金瓯无缺,中华大地成为一座“孤岛”。两千年来,在这座岛上,国民生生不息。当资本匮乏的时辰,良多人下南洋、去日本、走美洲,寻找新的资本持续繁衍。他们走的是移民路线而不是抢夺路线。
    但即便如斯,中国大陆仍不竭陷入战乱轮回。从秦汉到唐宋再到明清,每隔几百年,全国总要大乱一次。每一次全国大乱都随同着生齿的大范围消散,地盘资本“相对多余”,然后从头进入旺盛周期。久而久之,人们会陷入一种误区,误认为改朝换代是推动社会提高的模式。实在完整不是如许一回事。战乱只是因为饥馑,换代只是为了从头分派资本罢了。
    不只是中国如许。全国大势,合久必分、分久必合,如许的变更活着界各地不竭上演。归根结底,仍是资本的有限性。
    可是,二战之后代界各大洲已经迎来了七十年的和平。这种世界汗青上异常罕有的持久和日常平凡期为什么会呈现呢?要知道,一战到二战距离的时光只有20多年,而那时辰的世界生齿不外20多亿人。但二战之后,世界生齿增加到70多亿人,为什么世界上的重要大国和地域却没有再产生大范围冲突呢?
    假如从战斗威慑的角度说,可以以为是热核兵器的威慑力使得列国都不敢轻举妄动。但二战之后,核兵器事实上并没有被再次启用,大国直接的直接冲突也没有产生,在局部区域内的抗衡,也与资本关系不大,阐明最最少活着界生齿膨胀50亿人的情形下,世界没有呈现严重的物资资本缺乏。
    为什么会有这种奇异的现象产生呢?我以为是美元的呈现转变了这一切。
    先看看世界汗青上的货币缺点。
    货币本是买卖中介物,纯洁是为了便利货色交流而发生的。但从仁攀类货币发生的那一天起,货币就始终是以“什物形态”存在的。不管是刀币、贝币、皮币仍是金属货币,归根结底都是有形的物资形态。在小区域、小范畴内、小世人口时代,这都没有题目。但任何资本都是有限量的,而且作为货币而应用的资本又缺少严厉的唯一性。前者,会导致货币数目不足;后者,会导致仿造泛滥,形成劣币驱赶良币。这是什物货币的自然缺点。
    在《新人道》一书中,我曾举过一个逻辑剖析的例子:
    假设有5个强盗,抢到了100颗钻石。他们决议分派这些钻石,方式是每小我编号位1-5,起首由1号提出分派计划,须要“跨越一半”的人批准,计划才会履行。假如不足一半(哪怕是正好一半)的人赞成,则计划背否决,提出计划的阿谁人要被杀逝世,然后由2号提出分派计划。假设强盗们每小我都盼望别人逝世本身活且本身要获得最多钻石,那么,1号会提出如何的计划呢?
    细心做一下这道逻辑题,最后的谜底是让人受惊的。“赢者通吃”才是这个世界的广泛规矩。上述例子中,1号的极限计划是本身获得97颗以上的钻石,其他人可能不名一文却不敢提出否决看法。
    在仁攀类社会中,假如如许的规矩大行其道,成果是什么呢?成果就是非论刊行什么样的货币,到最后,凝集着财富象征的货币,必定会合中到少数富豪手里去!
    举例来说,假设康熙年间全国有1亿生齿,国度刊行10亿单元的货币,全国人贫富有差别,但分化并不严重。此时天下升平。但60年后,全国有2亿生齿,假如国度仍是10亿货币,成果会是如何的呢?必定是相似和珅那样的贪官富豪手里凑集了5亿以上的货币,剩下的近2亿生齿,分摊了残剩的5亿货币,此中大都又集中于200万生齿中。那最后有近2亿贫苦生齿手里几乎没有货币。这就是南北极分化。
    在文明时期,货币是保存的条件。缺少货币,人们是没有积极性去出产的,最后就是六合荒凉社会陷入饥馑最后引致战乱。
    国度当然会采用各类办法,延缓最后混战时代的到来。但只如果履行“什物货币”,如许的周期律就是不成避免的。
    让我们看看国度可能采用的办法:
    第一,增添真实货币刊行量。这是毫无疑问必需要做的工作。货币总量必需跟着生齿的增添和时光的推移而不竭增添。比拟之下,比特币竟然设计了一个100多年后总量2100万的上限,不是很荒诞的吗?
    第二,增添劣质货币刊行量。因为货币具有当即购物的特别属性,几乎所有的货币刊行者城市不由得下降货币质量来扩展刊行。当局可能借此敛财,搜索民间。民间机构的信誉则比当局要更高一些,但仿冒的伪次货币也会层出不穷。
    在货币刊行的汗青上,因仿冒货币而杀失落的头颅大约可以堆起一座大山。但这挡不住仿冒者前仆后继,由于这是真正一本万利的生意。仿冒者敢冒杀头的危险而造币,当局莫非就能抵抗住***吗?当然不克不及。
    纸币的呈现,看起来会转变这一切。由于纸币的供应可所以无上限的:印刷嘛,谁不会。但在从什物货币向纸币的改变进程中,因为列国当局信誉不足,纸币缺少足够信誉支撑,尤其是列国各地域的纸币含金量完整不成比,大师就仍是愿意铆定什物货币。
    最大、最彻底的转变是二战末期(1944年)布雷顿丛林系统的树立:全世界公认美元为硬通货,美元与黄金直接挂钩,全世界其它货币盯紧美元履行固定汇率。这就即是在仁攀类汗青上第一次把公认的货币等价物锚定在纸币上而不是什物上。固然美元看起来是绑定黄金的,是黄金本位的表现。但美国人,你懂的,他们会不借此印美钞吗?
    当然会。所以,1971年,美元就刊行得太多,已经无法盯住黄金了。布雷顿没了黄金丛林,列国汇率也不再固定绑住美元。看起来应当是美元位置的消解,实在倒是黄金退出货币舞台。因为1944年的机制确立,美元从此走上了仁攀类本位货币的舞台,再也无法摇动。美国开端收取铸币税——只要开念头器印刷钞票,就可以换回世界上所有能买卖的物质和办事。二战之后美国的强盛、成为世界唯一的超等强国,都与享受铸币税不无关系!
    这种改变,使得世界财富数目可以或许随同生齿的扩大而扩大:究竟,纸币是无上限的!试想一下,仁攀类文明史6000年来开采的黄金总量才只有15万吨(数字各不雷同),此中今朝可用于储蓄的黄金数目大约只有6万吨。依照最新价钱每克黄金270元国民币盘算,全世界可用于货币属性的黄金总价值是16万亿元国民币。就算把15万吨黄金全体算进去,现实价值也只有40万亿元国民币或者说不足6万亿美元。可是,现在中国、美国、欧洲、日本四个经济体每年的GDP范围就已经到达40万亿美元,相当于存世黄金价值的7倍以上。
    假如,世界没有变更,仍是锚定黄金做为货币基准,世界会有今天的变更吗?此外不说,要知足世界经济的运行,黄金就不应是此刻的价钱,也许应当是每克2万元国民币以上。在那样的情况下,不说黄金市场会变得非分特别畸形,世界经济也确定早就乱得一团糟了。
    但布雷顿丛林系统确立的本质上的美元本位制却从此转变了世界面孔:仁攀类仍然存在着“赢家通吃”的现象,富豪们的财富集聚度又由于股票风行导致价值贴现而几何级数上升,最有钱的富豪资产范围动辄数百亿美元了。可是,汗青上的财富积累则必定导致的货币集中现象却再也没有产生——富豪的货币,存在银行里不应用就即是基本货币,贸易银行可以派生出新的货币。更主要的是,只要经济有需求,美联储可以实时调节印钞机的工作效力,纸币既可以源源不竭地印出来,也可以经由过程利率等机制关上闸门防止货币泛滥。
    这种机制与社会救助轨制并行,带来的成果就是:富人依旧可所以超等富豪,贫民却不再是赤贫。富人的财富存在银行里或证券市场里,归根结底仍是社会的财富;贫民固然财富不足,总还有纸币可供应用。只要应用适当,就不会呈现社会的动荡。当大国坚持相对稳固,世界范畴内的战斗就不会产生。
    当然,已经树立70多年的美元本位制正面对1990年月以来的又一次挑衅。上一次,1980-1995年,日本经济飞速成长,GDP范围从1.08万亿美元暴增到5.33万亿美元。同期,美国GDP从2.86万亿美元增加到7.66万亿美元。那时辰,日本的GDP范围已经相当于美国的70%。只是很惋惜,20年后,美国GDP到达17.4万亿美元,日本却只有4.6万亿美元,已经仅仅相当于美国范围的26%。
    1980-1995年也是日元如日中天的一段时光。日元汇率从1美元兑换360日元一路走高到1985年的238日元,再走到1995年的80日元。但1995年后日本经济不景气,亚洲金融危机的时辰,日元又贬值到1美元兑换140多日元。美国次贷危机后,美元放水,日元又曾升到1美元兑换75日元的汗青最低程度。
    日本经济在接近美国范围7成之后开端倒退。中国呢?2015年GDP为68.9万亿元国民币,以2015年均匀汇率程度盘算,约11万亿美元,相当于美国的63%。没错,中国与美国的关系,已经接近1990-1995年前后的日美关系。假如中国经济连续向好,国民币仍有升值空间。但假如中国落入成长陷阱,国民币当然就会进入贬值周期。
    中国会走日本的路线?仍是走本身自力的路线,将来逐渐超出美国呢?这是摆在中国人眼前的最大考验。
    1980年之后日本经济突起的时辰,1981年,美国确当选总统里根是共和党人。厥后的布什总统也是共和党人。里根任上,1985年签订了所谓“广场协定”,强迫日元升值而美元贬值,以增进美国的对外商业。到布什1993年卸任的时辰,日本的经济疲态已经显露出来。
    10天之后即将上任的美国总统特朗普也是共和党人,并且被公以为会走里根路线。对照一下中国当前的处境,一切尽在不言中——这才是货真价实的货币战斗。说白了,所谓中美抗衡,实在是世界上两个最大的经济体对货币本位权的争取。对中国而言,假如能逐渐走出困境,在经济总量上遇上或跨越美元,世界的货币本位毫无疑问将产生偏移,国民币将逐渐代替美元成为世界储蓄货币,或者最最少与美元并驾齐驱成为世界的南北极。
    我们假想如许一个场景:30年后,中国的GDP到达50万亿美元,而美国到达30万亿美元。那时辰,世界列国会储蓄什么货币?
    趁便也插一句:当世界经济范围到达百万亿美元级此外时辰,比特币这种小工具会有什么市场呢?现在,包含比特币在内的全球数百种虚拟货币的总市场范围才200亿美元罢了!二三十年后,假如有一种收集货币能风行,则一定是被中美两国央行都承认的范围和数目较大的、挂钩美元和国民币的一种官方收集货币。
    假如中国取胜,即即是最差情况下的国民币与美元二元制并行,中国也将享受至少50年以上的征收铸币税的特权。假如中国落败?成果大师可以本身想象,那画面让人不忍卒视。
    既然美元与国民币的决战不成避免,中国的利器在哪里?我们靠什么取胜?好比,途径自负、理论自负、轨制自负,能不克不及帮到我们?四个周全,能不克不及让我们周全取胜?这都是另一篇文章的内容,今天就不睁开了。
    假如对中国有信念,那就持有国民币,留在中国谋求成长。未来,也许国民币才是世界上最主要的储蓄货币,持有国民币,走遍全国都不怕。假如没信念,那也很好办。让汗青来验证,谁看得更正确吧。
    我对中国有信念。你呢?
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